Phân tích 20 thủ đoạn lừa đảo phổ biến từ TikTok: Cảnh báo từ Đại úy Phan Hoàng Sử

Tổng quan về các thủ đoạn lừa đảo từ TikTok

Chào anh em, lại là Quỳnh Quân Tử đây. Mấy hôm nay lướt TikTok thấy đầy video cảnh báo lừa đảo, đặc biệt là từ kênh của Đại úy Phan Hoàng Sử (cán bộ Công an phường Trấn Biên, Đồng Nai). Anh em có hơn 500.000 follow, 4,2 triệu like, chuyên đi "bóc phốt" những chiêu trò lừa đảo tinh vi. Thay vì chỉ nghe tin đồn, hôm nay mình sẽ cùng nhau phân tích chi tiết 20 thủ đoạn lừa đảo phổ biến từ video này, dựa trên những bằng chứng cụ thể từ thực tế.

Vấn đề này hot vì nó không chỉ là drama trên mạng, mà là những vụ việc có thật, khiến nhiều người mất tiền oan. Mục đích của bài viết này là giúp anh em nhận diện và tránh xa những cạm bẫy này.

20 thủ đoạn lừa đảo phổ biến: Vạch trần từng chiêu trò

Dựa trên video của Đại úy Phan Hoàng Sử và các nguồn cảnh báo liên quan, dưới đây là phân tích chi tiết các thủ đoạn lừa đảo đang thịnh hành. Mình sẽ kể lại quy trình dụ dỗ -> thao túng -> chiếm đoạt, như một cuộc điều tra thực sự.

1. Chiêu trò "Giao hàng giả" - Kịch bản mới cực tinh vi

Đây là chiêu trò mới được Đại úy Sử cảnh báo mạnh mẽ. Thay vì tin nhắn "có đơn hàng, yêu cầu thanh toán" cũ kỹ, bọn chúng đổi thành "đã giao hàng, đã thanh toán". Nó khiến nạn nhân hoang mang vì nghĩ mình đã mua hàng thật.

"Thường thì bọn chúng sẽ giả shipper gọi điện hoặc gửi tin nhắn. Họ nói: 'Anh/chị có đơn hàng đã giao và thanh toán, nếu không nhận hãy click link để hủy đăng ký.' Link này là giả, dẫn đến website lừa đảo." - Đại úy Phan Hoàng Sử.

Quy trình cụ thể:

1. Bước 1: Dụ dỗ: Gửi tin nhắn/cuộc gọi từ số lạ, giả danh shipper hoặc công ty giao hàng.

2. Bước 2: Thao túng: Tạo cảm giác khẩn cấp, yêu cầu click link "hủy đăng ký" để tránh trừ tiền.

3. Bước 3: Chiếm đoạt: Link giả dẫn đến trang web yêu cầu nhập thông tin ngân hàng hoặc cài đặt app độc hại. Kết quả: Tài khoản bị trừ tự động 3-6 triệu đồng/tháng.

Ví dụ thực tế: Chị Hân (nạn nhân được nêu trong nguồn) nhận cuộc gọi từ shipper giả, làm theo hướng dẫn và bị trừ tiền tự động.

2. Lừa vay vốn giả mạo ngân hàng

Chiêu này nhắm vào người cần tiền gấp. Bọn chúng tạo fanpage Facebook giả mạo ngân hàng lớn như MB Bank.

"Không ngân hàng nào yêu cầu chuyển tiền trước để 'sửa hồ sơ vay'. Đây là dấu hiệu lừa đảo rõ ràng." - Đại úy Phan Hoàng Sử.

Quy trình:

1. Dụ dỗ: Fanpage giả quảng cáo vay vốn nhanh, lãi suất thấp.

2. Thao túng: Yêu cầu chuyển khoản "phí phát sinh" hoặc "sửa hồ sơ" trước khi giải ngân.

3. Chiếm đoạt: Sau khi nhận tiền (ví dụ: 4 triệu + 10 triệu đồng), bọn chúng biến mất, không giải ngân khoản vay 10 triệu đồng như hứa.

Ví dụ: Một người đàn ông ở Việt Nam bị lừa 14 triệu đồng qua fanpage giả mạo MB Bank, được Đại úy Sử bình luận cảnh báo.

3. Các thủ đoạn phổ biến khác

Từ các nguồn, mình tổng hợp thêm nhiều chiêu trò khác:

• Lừa "việc nhẹ lương cao": Mạo danh công ty tuyển dụng, yêu cầu "đặt cọc" hoặc "nộp phí" trước.

• Lừa "trúng thưởng": Tin nhắn trúng giải lớn, yêu cầu chuyển tiền "phí nhận thưởng".

• Lừa "đầu tư/forex": Qua quen biết online, dụ đầu tư vào sàn ảo, hứa hẹn lợi nhuận cao.

• Lừa "hỗ trợ lấy lại tiền lừa đảo": Kẻ xấu nhắm vào chính nạn nhân, hứa lấy lại tiền bị mất với phí dịch vụ.

• Mạo danh cơ quan nhà nước: Giả công an, viện kiểm sát, yêu cầu chuyển tiền "giải quyết vấn đề".

• Lừa "tình cảm": Qua mạng xã hội, build niềm tin rồi vay tiền hoặc dụ đầu tư.

• Lừa "mua hàng online": Website giả, yêu cầu chuyển tiền trước, hàng không giao.

• Lừa "thuê bao": Tin nhắn yêu cầu "cập nhật thông tin" để tránh khóa số, dẫn đến mất tiền.

• Lừa "tài khoản ngân hàng": Yêu cầu cung cấp mã OTP để "kiểm tra".

• Lừa "virus": Gửi file độc qua email/tin nhắn, đánh cắp thông tin.

• Lừa "từ thiện": Mạo danh tổ chức từ thiện, kêu gọi quyên góp.

• Lừa "thuê nhà": Cho thuê giá rẻ, yêu cầu đặt cọc trước, không gặp mặt.

• Lừa "xe cộ": Rao bán xe giá rẻ, yêu cầu chuyển tiền "phí đặt cọc".

• Lừa "đất đai": Bán đất "giá hời", yêu cầu phí "thủ tục".

• Lừa "chứng khoán": App giả, hứa hẹn lợi nhuận khủng, rút tiền không được.

• Lừa "crypto": Dự án ảo, yêu cầu nạp tiền vào ví.

• Lừa "game": App game đổi thưởng, nạp tiền dễ nhưng rút难.

• Lừa "học phí": Khóa học "triệu đô", yêu cầu đóng tiền trước.

• Lừa "sức khỏe": Bán thực phẩm chức năng giả, chữa bệnh thần kỳ.

• Lừa "thẻ cào": Yêu cầu nạp thẻ để "kích hoạt" tài khoản.

Lưu ý: Đây là các chiêu trò chung từ cảnh báo, không phải tất cả đều có trong video c cụ thể.

Dấu hiệu nhận biết lừa đảo

Dựa trên lời khuyên từ Đại úy Phan Hoàng Sử và các chuyên gia, đây là những "red flags" cần

• Yêu cầu chuyển tiền trước: Bất kỳ lý do nào (phí, đặt cọc, sửa hồ sơ).

• Link lạ từ tin nhắn: Không click vào link từ số lạ, email không rõ nguồn.

• Website/fanpage không chính thống: Kiểm tra lịch sử, giới thiệu. Ví dụ: Fanpage MB Bank giả thường không có website chuẩn.

• Lãi suất quá cao: Trên 20%/năm là nghi vấn.

• Không gặp mặt trực tiếp: Giao dịch 100% online, từ chối gặp.

• Mạo danh cơ quan: Công an, ngân hàng không bao giờ yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản cá nhân.

• Giá rẻ bất ngờ: Hàng hóa/dịch vụ quá rẻ so với thị trường.

• Yêu cầu thông tin nhạy cảm: Mã OTP, CMND, số tài khoản.

• Thời gian ép buộc: "Phải chuyển ngay不然 mất cơ hội".

• App không có trên Store: Chỉ cài đặt qua link lạ.

Đã nạp tiền vào lừa đảo có lấy lại được không?

Theo thực tế từ các vụ việc, khả năng lấy lại tiền sau khi bị lừa là rất thấp, đặc biệt nếu đã chuyển sang tài khoản ngân hàng của kẻ xấu. Tuy nhiên, bạn có thể:

• Ngay lập tức: Liên hệ ngân hàng để khóa giao dịch (nếu kịp).

• Báo công an: Cung cấp đầy đủ bằng chứng (tin nhắn, hóa đơn, link lừa đảo). Đại úy Phan Hoàng Sử khuyến cáo trình báo tại cơ quan công an gần nhất.

• Chặn liên lạc: Ngừng mọi tương tác với kẻ lừa đảo.

Cảnh báo quan trọng: Có một "scam lần 2" nhắm vào nạn nhân: Các "dịch vụ lấy lại tiền lừa đảo" hứa hẹn lấy lại tiền mất với phí dịch vụ cao. Đây là thủ đoạn tiếp theo, đừng tin vào những lời hứa hẹn này.

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

Làm thế nào để nhận biết tin nhắn "đã giao hàng" là lừa đảo?

Kiểm tra đơn hàng thực tế của bạn. Nếu không có đơn hàng nào, đây là lừa đảo. Không click link, gọi lại cho số shipper chính thức (qua app giao hàng uy tín) để xác minh.

Fanpage Facebook giả mạo ngân hàng có dấu hiệu gì?

Thường không có website liên kết, lịch sử bài viết ít, bình luận ẩn hoặc spam. Ngân hàng thật luôn có website chính thống và hotline rõ ràng.

Nên làm gì khi nghi ngờ bị lừa đảo?

Ngừng giao dịch ngay, báo công an, và cảnh báo người thân. Không chuyển thêm tiền dù bất kỳ lý do gì.

Có nên tin vào "dịch vụ lấy lại tiền lừa đảo" không?

Không. Đây là thủ đoạn lừa đảo thứ hai, nhắm vào chính nạn nhân. Chỉ tin vào cơ quan công an.

TikTok @phan_hoang_su có uy tín không?

Có. Đây là kênh chính thức của Đại úy Phan Hoàng Sử, cán bộ công an, chuyên cảnh báo lừa đảo dựa trên thực tế và kinh nghiệm làm việc.