Tiền đã chuyển đi thì không lấy lại được: Cẩn thận chiêu lừa giả danh luật sư Bộ Tài chính

Tổng quan về chiêu lừa "Giả danh luật sư" và "Khôi phục tiền lừa"

Chào mọi người, tôi là Quỳnh Quân Tử. Hôm nay, tôi xin chia sẻ một câu chuyện đắt giá về chiêu lừa đảo cực kỳ tinh vi đang diễn ra rất phổ biến: Lừa đảo giả danh luật sư, đặc biệt là tự xưng có quan hệ với Bộ Tài chính hoặc các cơ quan nhà nước.

Thủ đoạn này không mới nhưng được nâng cấp liên tục. Chúng nhắm vào những người đã từng bị lừa (nạn nhân của các vụ scam trước đó) bằng cách "gãi đúng chỗ ngứa": cam kết lấy lại tiền đã mất. Tuy nhiên, thực tế phũ phàng là tiền đã chuyển đi thì không thể lấy lại được, và việc tìm kiếm "luật sư" trên mạng xã hội chỉ khiến bạn mất thêm tiền.

Thời gian gần đây, cơ quan chức năng đã triệt phá nhiều đường dây lớn, từ những vụ lừa đảo hàng chục tỷ đồng tại TP.HCM cho đến đường dây lừa đảo "nghìn tỷ" từ Campuchia về Việt Nam. Điểm chung của chúng đều là mạo danh người có chức quyền, dùng chiêu bài "hỗ trợ pháp lý" để chiếm đoạt tài sản.

Chiêu lừa "Giả danh luật sư" và "Khôi phục tiền" lừa đảo như thế nào?

Để mọi người hình dung rõ hơn, đây là quy trình chúng tôi đã điều tra và ghi nhận từ hàng trăm nạn nhân:

Bước 1: Lập "bẫy" tâm lý trên mạng xã hội

Chúng tôi thấy rất nhiều comment dưới các video cảnh báo lừa đảo với nội dung: "Tôi cũng bị lừa rồi, ib tôi để chỉ cách lấy lại tiền" hoặc "Có quen luật sư ở Bộ Tài chính, giúp được". Đây là cái bẫy đầu tiên. Khi bạn inbox, chúng sẽ đóng vai chuyên gia, an ủi và hứa hẹn.

"Tụi nó cam kết chắc nịch: 'Chỉ cần hợp tác, tiền về tài khoản ngay'. Nghe có lý vì mình đang rất tuyệt vọng." - Một nạn nhân chia sẻ.

Bước 2: Mạo danh cơ quan chức năng

Sau khi dụ được nạn nhân, chúng sẽ giả danh luật sư thuộc Bộ Tài chính hoặc các công ty luật lớn. Chúng sử dụng công nghệ chỉnh sửa ảnh (Photoshop) để tạo ra những văn bản giả, hợp đồng giả mạo hoặc chụp ảnh chung với quan chức (ảnh ghép) để tạo lòng tin.

Một số vụ điển hình như tại TP.HCM, các đối tượng như Nguyễn Thị Thanh Vân (cựu Phó Giám đốc) đã dùng thủ đoạn này để lừa đảo chiếm đoạt gần 13 tỷ đồng của các nạn nhân Nguyễn Thanh Sơn và Lê Thị Thu.

Bước 3: Yêu cầu chuyển tiền "phí xử lý"

Đây là bước quyết định. Chúng viện cớ để yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng cá nhân hoặc tài khoản do chúng chỉ định với lý do:

• Phí làm hồ sơ khởi kiện.

• Phí "lót tay" cho cán bộ ngân hàng để phong tỏa tài khoản của kẻ lừa đảo cũ.

• Tiền tạm ứng để "mở kho tiền" bị phong tỏa.

Lưu ý: Tất cả các giao dịch này đều là bất hợp pháp và không có thật.

Dấu hiệu nhận biết lừa đảo giả danh luật sư

Nếu bạn gặp phải những dấu hiệu sau, khả năng cao là bạn đang gặp phải lừa đảo:

• Liên lạc qua Facebook/Zalo: Luật sư thật làm việc qua văn phòng, email công ty và số điện thoại cố định. Họ không đi "dụ" khách hàng qua comment Facebook.

• Yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân: Mọi khoản phí pháp lý đều phải qua hợp đồng rõ ràng và chuyển vào tài khoản công ty (có mã số thuế đàng hoàng).

• Cam kết 100% lấy lại được tiền: Trong pháp lý, không ai dám cam kết tuyệt đối, đặc biệt là với các vụ lừa đảo xuyên quốc gia.

• : Bộ Tài chính không can thiệp trực tiếp vào các vụ tranh chấp dân sự hay lừa đảo giữa cá nhân với nhau. Việc thu hồi tiền do cơ quan Công an điều tra và Tòa án thi hành án.

Đã nạp tiền vào "luật sư" lừa đảo có lấy lại được không?

Đây là câu hỏi đau lòng nhất. Câu trả lời thẳng thắn là: Rất khó, gần như không thể.

Như chính lời cảnh báo từ cơ quan chức năng: "Tiền đã chuyển đi thì không thể lấy lại được". Khi bạn chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo, chúng sẽ ngay lập tức rút tiền mặt hoặc chuyển sang tiền ảo, tài khoản ở nước ngoài. Việc phong tỏa tài khoản phải cực kỳ nhanh (trong vài phút) mới có tác dụng.

Về việc báo công an: Bạn cần hiểu rằng đây là quá trình điều tra dài hơi. Việc công an "không giải quyết ngay" không phải là họ làm ngơ, mà vì thủ tục pháp lý và quá trình truy tìm thủ phạm (đặc biệt là các đường dây Campuchia) rất phức tạp.

Cảnh báo "Dịch vụ lấy lại tiền lừa đảo"

Đừng vì nóng vội mà sa vào cái bẫy thứ hai. Nếu có người tự xưng là "thám tử", "hacker" hay "luật sư thứ hai" đòi phí để "hack" hay "lấy lại" tiền từ kẻ lừa đảo, thì 99.9% đó là lừa đảo lừa đảo (scam lặp lại). Họ lợi dụng sự tuyệt vọng của bạn để moi tiền lần nữa.

Lời khuyên:

1. Ngừng chuyển tiền ngay lập tức: Nếu chưa chuyển, hãy dừng lại. Nếu đã chuyển, hãy đến ngân hàng yêu cầu phong tỏa giao dịch (nếu trong vòng 24h).

2. Đến cơ quan Công an gần nhất: Mang theo toàn bộ bằng chứng (biên lai chuyển tiền, tin nhắn, số điện thoại). Hãy trình báo chính thức để được thụ lý hồ sơ.

3. Không tin vào "lời hứa" trên mạng: Tiền đã mất, hãy chấp nhận đó là bài học. Đừng cố "gỡ" bằng cách nghe theo những lời đường mật từ người lạ.

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

Tiền chuyển đi rồi có lấy lại được không?

Theo quy định ngân hàng và thực tế điều tra, một khi tiền đã vào tài khoản người nhận và được rút đi, việc lấy lại là cực kỳ khó. Bạn cần báo công an ngay để cơ quan chức năng can thiệp phong tỏa nếu phát hiện sớm.

Luật sư Bộ Tài chính có giúp lấy lại tiền lừa đảo không?

Bộ Tài chính không phải là cơ quan xử lý các vụ lừa đảo cá nhân. Các vụ việc này thuộc thẩm quyền của cơ quan Công an và Tòa án. Nếu có ai tự xưng là "luật sư Bộ Tài chính" để đòi tiền "phí", đó là lừa đảo.

Nhóm "cứu hộ" trên Facebook có uy tín không?

Hầu hết các nhóm/cá nhân nhận "cứu hộ", "lấy lại tiền lừa đảo" trên Facebook đều là lừa đảo. Họ nhắm vào nỗi đau của nạn nhân để lừa tiền lần thứ hai. Hãy cảnh giác tuyệt đối.

Nên làm gì khi bị lừa đảo giả mạo?

Bước 1: Giữ im lặng, không chuyển thêm tiền. Bước 2: Thu thập toàn bộ bằng chứng (tin nhắn, hóa đơn). Bước 3: Đến cơ quan Công an nơi bạn sống để trình báo.