Sập bẫy Paynet Coin: 63.000 người sập tiệm, nhà đầu tư làm đơn trình báo có cơ hội lấy lại tiền không?

Chỉ sau một thời gian ngắn, hàng chục nghìn người từ miền Bắc vào miền Nam đã "đốt" hàng nghìn tỷ đồng vào một hệ sinh thái tiền ảo mang tên Paynet Coin. Những lời hứa hẹn về mức lãi suất "trên trời" đã biến thành bi kịch khi cơn bão "sập tiệm" ập đến. Nhưng câu hỏi lớn nhất được đặt ra ngay lúc này là: Liệu những người đã làm đơn trình báo có cơ hội lấy lại tiền?

Bản chất kim tự tháp được ngụy trang tinh vi

Trên các trang web fmcpay.com và af2024.com, người chơi được hứa hẹn mức lãi suất từ 5-9% mỗi tháng. Nghe qua thì hấp dẫn, nhưng thực chất đây là mô hình kinh doanh đa cấp theo phương thức nhị phân. Mỗi người chơi phải giới thiệu hai tuyến dưới, tạo thành hai nhánh và "cân nhánh" để nhận hoa hồng.

Thủ đoạn ở đây là gì? Các đối tượng cầm đầu xây dựng một hệ thống "lấy tiền người sau trả cho người trước". Khi lượng người mới không đủ để chi trả cho người cũ, hệ thống sẽ sụp đổ. Điều này lý giải tại sao hơn 63.000 người tham gia đã "mất trắng" khi sàn đóng cửa.

Thủ đoạn "bắt tay" công nghệ và lừa đảo

Để tăng tính thuyết phục, leader của Paynet Coin thường xuyên tổ chức hội thảo trực tiếp và trực tuyến. Họ so sánh Paynet Coin với Bitcoin, Ethereum, và khoe những tài khoản "khủng" hàng trăm tỷ đồng. Thậm chí, họ còn tuyên bố đồng tiền này đã được chính phủ Mỹ công nhận và có thể dùng để mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn.

Nhưng sự thật phũ phàng: "Đây chỉ là hệ thống hết sức sơ sài, thao tác thủ công nhiều lỗi". Khi người đầu tư muốn mua vé, Hạ (đối tượng cầm đầu) sẽ cho nhân viên đi mua vé thực tế, sau đó chuyển mã code lại cho nhà đầu tư. Mục đích là để tạo niềm tin ảo rằng hệ thống đang hoạt động hợp pháp.

Đối tượng "bóng ma" phía sau

Điều tra cho thấy, Nguyễn Văn Hạ (SN 1980, Gia Lai) là người thuê Phan Viết Lập (SN 1983) xây dựng hệ thống. Hạ không bao giờ lộ diện, chỉ đạo từ xa và chỉ tiếp xúc với các nhà đầu tư "khủng". Tại thời điểm bị khởi tố, Hạ đã rút và chiếm đoạt 53 triệu USDT (tương đương hơn 1.300 tỷ đồng), hoàn toàn mất khả năng chi trả.

Nhà đầu tư làm đơn trình báo có cơ hội lấy lại tiền không?

Đây là câu hỏi "nóng" nhất hiện nay. Câu trả lời là: CÓ CƠ HỘI, NHƯNG KHÔNG ĐẢM BẢO 100%.

Vì sao?

• Phía cơ quan công an đã phong tỏa, kê biên tài sản: Tính đến nay, công an đã thu giữ hơn 1.000 tỷ đồng tài sản của các đối tượng.

• Quá trình tố tụng đang diễn ra: Các bị can đã bị khởi tố về tội "Vi phạm quy định kinh doanh theo phương thức đa cấp" và "Sử dụng mạng máy tính, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Tuy nhiên, số tiền các đối tượng chiếm đoạt là rất lớn, tuy hiên nhiện tại mới có hơn 2000 nhà đầu tư nộp đơn trình báo với tổng giá hơn 2.500 tỷ đồng, trong khi tài sản thu được chỉ khoảng 1.000 tỷ. Điều này có nghĩa là không thể trả đủ 100% cho tất cả nhà đầu tư. Việc phân chia sẽ dựa trên:

• Thứ tự nộp đơn tố cáo.

• Mức độ thiệt hại.

• Tính hợp lệ của bằng chứng.

Ai sẽ được ưu tiên?

Những người đã nộp đơn trình báo chính thức tại cơ quan công an và cung cấp đầy đủ bằng chứng chuyển tiền, giao dịch sẽ có cơ hội cao hơn. Ngược lại, những người không tố cáo hoặc chỉ tin lời "leader" mà không có bằng chứng sẽ khó được xem xét.

Bài học đắt giá từ "giấc mơ" Paynet Coin

Vụ án này là hồi chuông cảnh báo cho những ai đang "mơ" làm giàu nhanh từ tiền ảo. Không có con đường làm giàu nào đi tắt mà không phải trả giá. Khi một hệ thống hứa hẹn lãi suất "khủng" hơn 5-10% mỗi tháng, gần như chắc chắn đó là lừa đảo.

Phía sau những con số "triệu đô" là nước mắt, là tài sản và tương lai của hàng nghìn gia đình. Đừng để "lòng tham" che mờ lý trí.

Kết luận: Hành động ngay nếu bạn là nạn nhân

Nếu bạn đã đầu tư vào Paynet Coin và mất tiền, hãy làm đơn trình báo ngay tại cơ quan công an gần nhất. Cung cấp đầy đủ:

• Chứng từ chuyển tiền.

• Đoạn chat, ghi âm hứa hẹn của leader.

• Tài khoản ngân hàng, ví điện tử.

Thời gian không chờ đợi ai. Nếu chậm trễ, dữ liệu có thể bị xóa và cơ hội lấy lại tiền sẽ giảm đi rất nhiều.