Onfa : Lộ diện mô hình lừa đảo 'kiểu mới' sau cú sập hàng loạt của FMC, AIearn?

Thị trường tiền điện tử và đầu tư tài chính online tại Việt Nam đang sống trong những ngày tháng lo âu. Khi làn sóng bóc mẽ các dự án lừa đảo (scam) còn chưa kịp lắng xuống sau cú nổ "tưng bừng" của FMC (Paynetcoin) hay AIearn, thì một "đứa con lai" mới toanh mang tên Onfa.io đã xuất hiện. Với chiêu bài "hệ sinh thái AI" và "Fintech đột phá", Onfa đang cố gắng khoác lên mình chiếc áo của sự đổi mới. Tuy nhiên, khi lột bỏ lớp vỏ hào nhoáng ấy, người ta thấy gì?

Chúng ta thấy một cấu trúc lừa đảo đa cấp (MLM) kinh điển, được "tân trang" bằng các thuật ngữ kỹ thuật phức tạp để đánh lừa các nhà đầu tư non trẻ. Qua bài viết này, chúng tôi sẽ phân tích chuyên sâu và vén màn sự thật về Onfa.io, đồng thời đối chiếu những dấu hiệu nhận diện của dự án này với các dự án đã sập gần đây để bạn đọc có cái nhìn sáng suốt nhất.

1. Tín hiệu cảnh báo từ cơ quan công an: Lời cảnh tỉnh cho nhà đầu tư

Trước khi đi vào phân tích kỹ thuật, điều quan trọng nhất mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng phải ghi nhớ những cảnh báo từ cơ quan công an. Trong thời gian qua, lực lượng Công an các tỉnh thành liên tục phát đi thông báo về việc các dự án như FMC, AIearn, AIfeex,Robomine... đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản của hàng nghìn người với số tiền lên đến hàng nghìn tỷ đồng.

Cơ quan Công an khẳng định: Các dự án này đều có dấu hiệu của tội phạm công nghệ cao, lợi dụng sự thiếu hiểu biết về công nghệ Blockchain và lòng tham của con người. Khi soi chiếu vào Onfa.io, chúng ta thấy sự tương đồng đến kinh ngạc:

Hứa hẹn lợi nhuận "trên trời": Đều cam kết mức lãi suất cực khủng (100-200%/năm) mà không cần làm gì.
Hoạt động theo mô hình đa cấp: Chiết khấu hoa hồng cho người giới thiệu (Referral) là nguồn thu chính.
Không chịu sự quản lý của pháp luật: Các công ty ma ở nước ngoài (Mỹ, Singapore...) để né tránh sự kiểm soát.

Việc Onfa.io xuất hiện ngay sau khi FMC bị triệt phá là một sự trùng hợp đáng ngờ, cho thấy thủ đoạn "đóng c cửa hàng cũ, mở c cửa hàng mới" (rebranding) của các tổ chức lừa đảo.

2. Bằng chứng "xuyên không": Lừa đảo ngay từ ngày tháng

Một dự án uy tín thường có sự minh bạch về thời gian thành lập và phát triển. Onfa.io lại làm điều ngược lại. Họ vướng vào một sai lầm "sơ đẳng" đến mức khó tin.

Các thông cáo báo chí được trả phí đăng tải (như trên GlobeNewswire) và hàng loạt review 5 sao trên App Store của Onfa được ghi nhận vào tháng 5 và tháng 7 năm 2025. Trong khi đó, chúng ta đang ở thời điểm đầu năm 2026 (hoặc có thể là 2024). Việc dự án "đi trước thời gian" này không phải là lỗi hệ thống, mà là bằng chứng cho thấy:

Đội ngũ vận hành cẩu thả: Họ không đủ năng lực để che đậy một cách chuyên nghiệp.

Đừng bỏ lỡ
Triệt phá đường dây lừa đảo 5,3 tỷ đồng qua app giả mạo tại Đà Nẵng
Dàn dựng kịch bản: Toàn bộ sự tăng trưởng, lượng người dùng đều là sản phẩm của sự ảo tưởng được dàn dựng từ trước.

Trong khoa học hình sự, đây là dấu hiệu của Mens Rea - ý định phạm tội. Việc cố tình ngụy tạo thông tin để tạo uy tín giả là bằng chứng không thể chối cãi về tính chất lừa đảo.

3. Ma trận Tokenomics: OFT, OHO và trò "đánh lận con đen"

Điểm khác biệt lớn nhất giữa dự án Blockchain thật và dự án scam nằm ở Tokenomics (Kinh tế token). Onfa.io sử dụng một cấu trúc cực kỳ mờ ám, được thiết kế để hút máu nhà đầu tư.

Token OFT: Vốn hóa ảo và "Wash Trading"

Mã thông báo OFT (Onfa Token) được quảng cáo có vốn hóa lên đến hàng chục triệu USD. Tuy nhiên, nếu tra cứu trên các sàn phi tập trung (DEX), khối lượng giao dịch thực tế gần như bằng 0.

Giá của OFT được duy trì bằng cách nào? Bằng chiêu trò Wash Trading. Các ví của chính chủ dự án sẽ tự mua tự bán với nhau trên các sàn giao dịch thanh khoản thấp (như MEXC, BitMart) để tạo ra biểu đồ giá tăng trưởng giả tạo. Mục đích duy nhất là "làm mồi" để các nhà đầu tư FOMO (Sợ bỏ lỡ) nhảy vào mua ở các mức giá cao.

4. Mô hình Ponzi "AI-Powered": Lợi nhuận phi thực tế

Điểm thu hút nhất của Onfa là lời hứa về lợi nhuận "khủng khiếp". Họ quảng bá các gói đầu tư với APY (Lợi suất hàng năm) lên tới 121% cho stablecoin.

Đây là sự phi lý về kinh tế. Trong tài chính thế giới, rủi ro và lợi nhuận luôn song hành. Không có một doanh nghiệp hợp pháp nào, từ cho vay, sản xuất đến khai thác thanh khoản (Yield Farming), có thể tạo ra mức lãi suất bền vững 121% mỗi năm.

Họ lấy tiền ở đâu ra để trả? Ẩn sau thuật ngữ "AI-Powered" (Lái bằng AI) là một cấu hình Ponzi kinh điển:

Người vào sau trả tiền cho người vào trước.
Khi dòng tiền mới không đủ bù đắp lãi suất cam kết, hệ thống sẽ sập (Rug pull).

Việc dùng "AI" làm lá chắn là chiêu bài quen thuộc sau cơn sốt AI của thế giới, tương tự như các dự án "AI Mining" trước đó đã lừa đảo hàng nghìn người.

5. Sự thiếu vắng kiểm toán và "Công ty Vỏ Bọc"

Một dự án Fintech đột phá thường rất tự tin về bảo mật. Onfa.io thì ngược lại.

Không Audit: Không có bất kỳ báo cáo kiểm toán hợp đồng thông minh nào từ các công ty uy tín như CertiK, Hacken. Điều này đồng nghĩa với việc chủ dự án có thể rút toàn bộ tiền trong Pool thanh khoản bất cứ lúc nào thông qua mã lệnh "Migrator".
Công ty ma: Tên gọi "ONFA FINTECH USA CORPORATION" nghe rất oai, nhưng thực chất chỉ là một công ty "vỏ bọc" (Shell Company) được đăng ký rẻ tiền tại California (Mỹ). Các thực thể liên quan như Metti Capital đều không có hoạt động kinh doanh thực tế.

Tại sao Onfa.io nguy hiểm hơn các dự án cũ?

So với FMC hay AIearn, Onfa.io tinh vi hơn ở chỗ chúng kết hợp nhiều lớp lừa đảo:

Lừa đảo "đầu tư tài chính" (Cam kết lợi nhuận).
Lừa đảo "mua token" (Tạo giá ảo).
Lừa đảo "giới thiệu" (Đa cấp).

Điều này khiến cho việc giải cứu tài sản của nạn nhân sau khi dự án sập là gần như không thể, vì tiền đã được chuyển đổi qua nhiều loại token và ví khác nhau để "rửa" dòng tiền.

Kết luận: Đứng ngoài và cảnh báo

Dựa trên các phân tích:

Ngụy tạo thời gian.
Tokenomics mờ ám (OFT, OHO).
Lợi nhuận 121% phi lý.
Thiếu kiểm toán và công ty ma.
Cảnh báo từ cơ quan công an về các dự án tương tự (FMC, AIearn).

Chúng tôi kết luận: Onfa.io là một mô hình lừa đảo đa cấp, rủi ro cực kỳ cao.

Lời khuyên:

Nếu bạn chưa tham gia: Tuyệt đối không chuyển bất kỳ tài sản nào.
Nếu bạn đang tham gia: Hãy tìm cách rút vốn ngay lập tức (nếu còn có thể) và báo cáo địa chỉ ví của dự án lên các nền tảng Chainabuse hoặc cơ quan Công an địa phương.

Đừng để sự tham lam che mờ lý trí. Hãy đầu tư vào kiến thức, không phải vào những lời hứa hẹn viễn vông.