Hành Trình Phá Án: Khi Đế Chế Tiền Ảo FMC trị giá 2,500 Tỷ Đồng Lộ Tảng Chân Tướng

Đằng sau những lời hứa hẹn lãi suất "triệu đô" và viễn cảnh làm giàu nhanh chóng từ tiền ảo là một âm mưu lừa đảo xuyên quốc gia được giăng bẫy kỹ lưỡng. Hành trình phá án của Phòng An ninh Kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ không chỉ là một câu chuyện trinh thám điều tra thông thường, mà còn là bài học cảnh tỉnh đắt giá về lòng tham và sự thiếu hiểu biết trong kỷ nguyên số.

Bắt Sóng Dòng Chảy Tiền Ảo: Những Dấu Hiệu Đầu Tiên

Quá trình điều tra bắt nguồn từ việc nắm tình hình trên không gian mạng. Các trinh sát phát hiện một cơn sốt đầu tư mang tên Paynet Coin đang thu hút hàng nghìn người tham gia, tập trung chủ yếu tại tỉnh Phú Thọ và lan rộng khắp cả nước.

Người chơi được dẫn dắt qua các trang web như fmcpay.com và aff2024.com. Với lời mời chào hấp dẫn: "Đầu tư, nhận lãi 5-9% mỗi tháng", số tiền tham gia dao động từ 100 đến 3,000 USD. Con số này sau đó được nâng lên mức "khủng" hơn: cam kết lợi nhuận lên tới 310% sau 24 tháng. Đây là dấu hiệu rõ ràng của mô hình Ponzi (kim tự tháp).

Mô Hình "Nhị Phân": Cái Bẫy Thắt Chặt

Qua quá trình thâm nhập, lực lượng chức năng xác định đây là mô hình kinh doanh đa cấp theo hình thức nhị phân (Binary). Mỗi người chơi phải giới thiệu hai tuyến dưới trực tiếp. Hệ thống phân chia mạng lưới thành "nhánh mạnh" và "nhánh yếu".

Để tồn tại, người chơi phải liên tục "cân nhánh". Nếu nhánh yếu không phát triển, người ở nhánh mạnh sẽ không thể rút tiền. Điều này tạo ra áp lực khủng khiếp, buộc các nhà đầu tư phải đi lôi kéo người thân, bạn bè vào hệ thống để gỡ vốn và nhận hoa hồng giới thiệu (5% giá trị gói đầu tư) và hoa hồng cân nhánh (4-8% doanh thu nhánh yếu).

Thách Thức Điều Tra: Kẻ Thủ Ác Chân Rết

Hành trình phá án gặp muôn vàn khó khăn. Mạng lưới được tổ chức khép kín nhiều tầng nấc. Các "Leader" (trưởng nhánh) chỉ tiếp xúc với tuyến dưới trực tiếp. Thông tin về kẻ cầm đầu thực sự là "bí mật".

Đối tượng Phạm Đức Toàn (SN 1986) và một số đối tượng Leader là những người thường xuyên xuất hiện tại các hội thảo lớn. Tuy nhiên, chúng chỉ là "trung gian". Để gặp được cặp đôi quyền lực Phan Viết Lập và Lê Thị Nữ Hạnh, các nhà đầu tư phải trải qua khâu kiểm tra năng lực tài chính cực kỳ gắt gao. Lập và Hạnh luôn xuất hiện với vẻ ngoài "bí ẩn": đeo kính râm, khẩu trang kín mít, di chuyển bằng xe dán kính đen.

6 Tháng Thầm Lặng Thu Thập Chứng Cứ

Chỉ riêng việc xác định danh tính và nơi ở của các đối tượng cầm đầu đã ngốn hơn 6 tháng. "Thời gian là vàng", đặc biệt khi dữ liệu điện tử có thể bị xóa bất cứ lúc nào. Các trinh sát phải làm việc cật lực, âm thầm trích xuất dữ liệu, bóc tách vai trò từng đối tượng.

Một mắt xích quan trọng khác là Hoàng Kim Chiến (SN 1992), người phụ trách thị trường nước ngoài. Chiến sử dụng Facebook "Tony Hoàng" để lôi kéo nhà đầu tư Ấn Độ, Đông Nam Á và Châu Phi. Tuy nhiên, thực tế chỉ có 90% người Việt Nam tham gia; hình ảnh nước ngoài chỉ là "bình phong" để tạo uy tín.

Cú Phá Án Tỉ Mỉ Ngày 15/7

Đến ngày 15/7/2025, Ban chuyên án quyết định phá án. Cùng lúc, tại khách sạn Đệ Nhất (TP.HCM), Hạnh và Toàn đang tổ chức hội thảo khoe "số dư tài khoản trăm tỷ". Lực lượng công sát ập vào bắt giữ, thu giữ hàng loạt thiết bị điện tử quan trọng.

Ngay sau đó, tại Phú Thọ, tổ công tác bắt giữ Phan Viết Lập tại một quán cà phê ở TP. Việt Trì. Bị bất ngờ, Lập hoàn toàn khai nhận hành vi và tiết lộ kẻ "chủ mưu" thực sự đứng sau toàn bộ hệ thống.

Nguyễn Văn Hạ: Kẻ "Chủ Mưu" Đằng Sau bức màn

Đó là Nguyễn Văn Hạ (SN 1980, quê Gia Lai). Hạ là người thuê Lập lập trình hệ thống, xây dựng nền tảng blockchain và điều hành dòng tiền. Hạ trả cho Lập 5% doanh thu toàn mạng lưới nhưng tuyệt đối không bao giờ lộ diện.

Hạ đã chỉ đạo tạo ra hai loại tiền ảo: Paynet Coin (PIN) với số lượng 560 triệu Pay và Firmarkcoin (FMC) với hơn 128 tỷ FMC. Hắn cũng tạo app aff22.com (sau đổi thành AFF 2024) để trả lãi "kim tự tháp".

Thủ Thuật Thao Túng Giá và Lừa Đảo Thanh Toán

Điều tra sâu hơn cho thấy đây là một hệ thống "rởm" 100%. Hạ tự tay thao túng giá trị đồng tiền:

Khi người chơi muốn rút tiền: Hạ nâng giá lên để số tiền phải trả ít đi.
Khi người chơi muốn đầu tư: Hạ hạ giá xuống để tạo cảm giác "rẻ", kích thích mua vào.

Đặc biệt, chiêu bài "thanh toán vé máy bay, khách sạn qua app Heyotrip.com" hoàn toàn là giả mạo. Không có đại lý nào chấp nhận Paynetcoin. Khi có người muốn mua vé, Hạ cho nhân viên dùng tiền thật mua vé, sau đó lấy mã code chuyển lại cho "nhà đầu tư" để họ tin rằng hệ thống đang vận hành thật sự.

Con Số Thương Tâm: 63.000 Người, 2,500 Tỷ Đồng Mất Trắng

Hệ thống này đã lôi cuốn khoảng 63.000 người tham gia (riêng aff2024.com có gần 590.000 tài khoản). Tổng số tiền các nhà đầu tư đổ vào lên tới hàng nghìn tỷ đồng.

Nguyễn Văn Hạ đã rút ra và chiếm đoạt khoảng 53 triệu USDT (tương đương hơn 1,300 tỷ đồng). Tổng giá trị tiền mã hóa hiển thị ảo trên sàn lên tới 282 triệu USD, nhưng thực tế trong ví chỉ còn lại hơn 20 triệu USD để quay vòng. Toàn bộ số còn lại đã bị Hạ "rút ruột".

Tính đến nay, công an đã tiếp nhận đơn tố cáo của hơn 2.300 bị hại, tổng thiệt hại vượt quá 2,500 tỷ đồng. Cơ quan chức năng đã phong tỏa, kê biên hơn 1.000 tỷ đồng tài sản của các đối tượng.

Lời Khai "Sốc" Của Kẻ Chủ Mưu

Tại cơ quan điều tra, Nguyễn Văn Hạ - cựu nhân viên ngân hàng, cử nhân tài chính - đã thừa nhận toàn bộ: "Tôi nhận thức được hành vi tôi tạo sàn FMCPay và hệ thống AFF để chiếm đoạt số tiền lớn của các nhà đầu tư...".

Hạ từng có tham vọng xây dựng mạng xã hội Ha Lolo "made in Vietnam", nhưng do thiếu vốn, hắn đã chọn con đường phạm tội. Đằng sau đó là biết bao gia đình khốn cùng, phải bán nhà, vay nặng lãi để "đầu tư" vào giấc mơ màu hồng.

Bài Học Cảnh Tỉnh: Không Có Bữa Trưa Miễn Phí

Vụ án Paynet Coin là minh chứng rõ ràng cho thấy: Không có con đường làm giàu nhanh chóng nào mà không đánh đổi bằng lao động chân chính.

Những lời đường mật về "tiền ảo", "blockchain", "thanh toán quốc tế" chỉ là vỏ bọc cho mô hình lừa đảo kinh điển. Khi sự thật được phơi bày, những người "cố chấp" bảo vệ hệ thống thực ra là những người đã "cắn câu" và đang tìm cách đổ lỗi để né tránh trách nhiệm với người thân, bạn bè mà họ đã lôi kéo.

Hành trình phá án đã kết thúc bằng những bản án thích đáng, nhưng nỗi đau tài chính và tinh thần của hàng chục nghìn gia đình sẽ còn kéo dài. Đây là hồi chuông cảnh báo cho bất kỳ ai đang ôm mộng làm giàu từ những dự án "kim tự tháp" trên mạng internet.