Đà Nẵng bắt 35 đối tượng bán tài khoản ngân hàng cho đường dây lừa đảo Campuchia: Vạch trần thủ đoạn

đường dây mua bán tài khoản ngân hàng cho lừa đảo Campuchia

Chào anh em, lại là Quỳnh Quân Tử đây. Hôm nay không phải là một câu chuyện "đầu tư tài chính" nào đó, mà là một bài học đắt giá về sự hám lợi trước mắt. Vào ngày 16/01/2026, Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an TP.Đà Nẵng đã ra tay, triệt phá một đường dây mua bán trái phép tài khoản ngân hàng quy mô lớn. Đừng tưởng đây là chuyện của người ta xa xôi, mà thực chất, nó là "vỏ bọc" cho các ổ nhóm tội phạm công nghệ cao ở Campuchia để lừa đảo tiền của chính người Việt Nam.

Với quyết tâm của đồng chí Thiếu tướng Nguyễn Hữu Hợp (Giám đốc Công an TP.Đà Nẵng) nhằm trấn áp tội phạm dịp Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026, 35 đối tượng đã bị bắt giữ. Bọn chúng không phải là hacker cao tay, mà là những người sẵn sàng "bán rẻ" nhân thân của mình cho bọn tội phạm.

Đường dây lừa đảo Campuchia "thao túng" tài khoản ngân hàng như thế nào?

Thủ đoạn của bọn chúng thực ra rất quen thuộc, nhưng vì sự thiếu hiểu biết và lòng tham của một bộ phận nhỏ người dân mà chúng dễ dàng thành công. Hãy cùng Quỳnh Quân Tử "bóc" từng bước một:

1. Bước 1: Thu gom "vỏ bọc" tại Đà Nẵng: Các đối tượng tại Đà Nẵng (như Phan Văn Huy, Phan Văn Anh Tiến, Huỳnh Hoàng Liêm...) không trực tiếp đi lừa đảo. Chúng đóng vai trò là "cò mồi" chuyên đi tìm người bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Với lời dụ dỗ "kiếm tiền dễ dàng" từ việc cho mượn CMND/CCCD và số tài khoản, chúng thu gom hàng trăm tài khoản.

2. Bước 2: Chuyển "vỏ bọc" cho "ổ nhóm" ở Campuchia: Những tài khoản này được chuyển về cho các ổ nhóm tội phạm người Trung Quốc và Việt Nam đang hoạt động tại các đặc khu kinh tế Bavet (Campuchia) như Kim Sa 1, Kim Sa 3, Titan, Tam Thái Tử.

3. Bước 3: Lừa đảo và "Rửa" tiền: Khi nạn nhân bị sập bẫy (thường qua các app game, lừa đảo đầu tư, giả danh công an), tiền sẽ chuyển vào các tài khoản "ảo" này. Ngay lập tức, tiền được chia nhỏ và chuyển qua hàng loạt tài khoản khác nhau chỉ trong tích tắc.

4. Bước 4: Lách luật xác thực sinh trắc học: Đáng nói, dù Ngân hàng Nhà nước bắt buộc xác thực sinh trắc học (vân tay, nhận diện khuôn mặt), nhưng bọn tội phạm đã sử dụng thiết bị điện tử và phần mềm bẻ khóa để đánh lừa hệ thống, tạo ra các giao dịch giả mạo.

Điều khiến Quỳnh Quân Tử phẫn nộ nhất là: Dòng tiền chảy qua tài khoản của 35 đối tượng này lên đến hàng nghìn tỷ đồng. Tuy nhiên, nhiều ngân hàng đã không phát cảnh báo rủi ro, thậm chí không hợp tác cung cấp thông tin cho cơ quan điều tra. Đây chính là sự tắc trách tạo điều kiện cho tội phạm.

Dấu hiệu nhận biết lừa đảo "mua bán tài khoản ngân hàng"

Anh em cần tỉnh táo nhận diện ngay những "bẫy" này, đừng vì một chút lợi nhuận trước mắt mà sa vào lao lý:

• Người lạ "nhờ" mở tài khoản ngân hàng: Bất cứ ai yêu cầu bạn mở tài khoản sau đó cho họ mượn, thuê hoặc bán lại, đều là hành vi vi phạm pháp luật.

• Cam kết "việc nhẹ lương cao": Nếu có ai đó nói "chỉ cần cho mượn tài khoản, mỗi tháng nhận vài triệu", hãy cảnh giác ngay. Đây là chiêu trò của đường dây lừa đảo.

• Không dùng CMND/CCCD chính chủ: Nếu bạn được yêu cầu dùng giấy tờ của người khác để mở tài khoản, bạn đang tiếp tay cho tội phạm.

• Giao dịch bất thường: Tài khoản của bạn bỗng dưng có nhiều giao dịch nhỏ lẻ liên tục, không rõ nội dung (đặc biệt vào ban đêm).

Nếu bạn đang gặp tình huống này, hãy dừng lại ngay lập tức và báo cáo cơ quan công an.

Đã nạp tiền vào đường dây lừa đảo Campuchia có lấy lại được không?

Đây là câu hỏi đau đầu nhất của các nạn nhân. Thực tế cho thấy, khả năng lấy lại tiền là cực kỳ thấp.

Khi tiền đã chuyển vào các tài khoản "ảo" và được chuyển qua nhiều lớp (layering) như vụ án này, việc truy vết trở nên vô cùng khó khăn. Tiền thường được chuyển ra nước ngoài hoặc rút dưới dạng tiền mặt tại Campuchia ngay lập tức.

Cảnh báo: Tuyệt đối không tin vào các "dịch vụ" đòi lại tiền lừa đảo trên mạng. Bọn chúng sẽ mạo danh công an, hacker để lừa đảo bạn một lần nữa (lừa đảo "lần 2").

Lời khuyên của Quỳnh Quân Tử:

• Ngừng mọi giao dịch, chặn liên lạc với kẻ lừa đảo.

• Thu thập toàn bộ bằng chứng (biên lai chuyển tiền, tin nhắn, ảnh chụp màn hình).

• Đến cơ quan Công an gần nhất trình báo ngay lập tức. Đừng ngần ngại, đừng xấu hổ.

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

Có nên bán tài khoản ngân hàng cũ không?

Tuyệt đối không. Dù bạn không dùng nữa, việc bán hoặc cho người khác mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và có thể khiến bạn vướng vào vòng lao lý nếu tài khoản đó được dùng để lừa đảo.

Làm sao để nhận biết app/game lừa đảo chiếm đoạt tài sản?

Các app lừa đảo thường có giao diện tương tự app uy tín, yêu cầu nạp tiền để "rút lãi", hoặc giả danh công an yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản "phong tỏa". Nếu thấy dấu hiệu này, hãy đóng app ngay.

Những đối tượng bị bắt ở Đà Nẵng có bị xử lý hình sự không?

Có. Các đối tượng bị bắt giữ về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản" và "Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng" sẽ bị xử lý theo quy định của Bộ luật Hình sự, có thể面临 tù giam.