Prince Group Campuchia 'tan đàn': Thanh lý ngân hàng, Chen Zhi bị dẫn độ

Chen Zhi (Trần Chí), Chủ tịch Prince Group, bị dẫn độ sang Trung Quốc trong khi Ngân hàng Quốc gia Campuchia ra lệnh thanh lý Prince Bank, đánh dấu sự sụp đổ của đế chế tỷ USD tại Campuchia.

Diễn biến mới nhất: Bắt giữ và Thanh lý

Thời điểm đầu năm 2026 đánh dấu mốc son đen tối cho hệ sinh thái Prince Group. Vào ngày 7.1.2026, Bloomberg dẫn nguồn từ Tuổi Trẻ xác nhận Chen Zhi (Trần Chí), người sáng lập và Chủ tịch Tập đoàn Prince Group, đã bị bắt giữ tại Campuchia. Ngay lập tức, nghi phạm này được dẫn độ sang Trung Quốc theo yêu cầu từ phía Bắc Kinh. Việc bắt giữ này được Bộ Nội vụ Campuchia chính thức xác nhận.

Chưa dừng lại ở đó, đến ngày 8.1.2026, Ngân hàng Quốc gia Campuchia (NBC) đã ban hành quyết định khẩn cấp: thanh lý Prince Bank. Đây là công ty con quan trọng trong hệ sinh thái do Chen Zhi gây dựng. NBC yêu cầu Prince Bank ngưng toàn bộ hoạt động nhận tiền gửi và cho vay mới, đồng thời chỉ định công ty kiểm toán Morisonkak MKA làm đơn vị thanh lý. Tuy nhiên, NBC khẳng định quyền lợi rút tiền của khách hàng và nghĩa vụ trả nợ của người vay vẫn được đảm bảo theo quy định.

Lý do dẫn độ: Bóng ma tội phạm xuyên quốc gia

Theo các cáo trạng từ Bộ Tư pháp Mỹ, Prince Group không chỉ là một tập đoàn kinh doanh bất động sản đơn thuần. Trong giai đoạn 2020–2025, đã có ít nhất 13 vụ án hình sự tại Trung Quốc liên quan trực tiếp đến tập đoàn này. Phía Mỹ đã công bố cáo trạng truy tố Chen Zhi về tội danh gian lận tài chính quy mô lớn.

Mỹ mô tả Prince Group là "bình phong cho một trong những tổ chức tội phạm xuyên quốc gia lớn nhất châu Á". Các cáo buộc bao gồm lừa đảo trực tuyến xuyên biên giới, rửa tiền và vận hành một mạng lưới tội phạm tại hơn 30 quốc gia. Biện pháp trừng phạt của Bộ Tài chính Mỹ đã cắt đứt Prince Group khỏi hệ thống tài chính toàn cầu, cấm mọi giao dịch với 146 cá nhân và thực thể liên quan.

Đế chế tỷ USD và dự án 'Vịnh Ánh Sáng'

Prince Group được thành lập khoảng năm 2015 và nhanh chóng trở thành tập đoàn bất động sản lớn tại Campuchia, với trụ cột là dòng vốn Trung Quốc. Trọng tâm kinh doanh của tập đoàn là các dự án bất động sản hạng sang và đô thị quy mô lớn, đặc biệt tại Sihanoukville.

Dự án tiêu biểu nhất là “Bay of Lights” (Vịnh Ánh Sáng) tại khu vực gần thành phố biển Sihanoukville. Dự án này có quy mô lên tới 934 ha, với số vốn công bố lên đến 16 tỷ USD, bao gồm khu nghỉ dưỡng, khách sạn, casino và khu đô thị hiện đại. Prince Group đóng vai trò then chốt trong việc biến Sihanoukville thành một trung tâm casino lớn.

Ngoài ra, Prince Group còn xây dựng một hệ sinh thái kinh doanh "khổng lồ" tại Campuchia với hơn 100 doanh nghiệp thuộc các ngành bán lẻ, logistics, công nghệ, và thương mại điện tử.

Thiệt hại tài chính và bài học cho nhà đầu tư

Trước khi bị sụp đổ, Prince Bank được xem là ngân hàng thương mại quy mô trung bình tại Campuchia, với lượng tiền gửi khoảng 4.700 tỷ Riel (tương đương 1,5 tỷ SGD) vào cuối năm 2024.

Tuy nhiên, các cáo trạng từ Mỹ ước tính Chen Zhi đã lừa đảo/gian lận với tổng giá trị nhiều tỷ USD. Những hành vi này không chỉ gây thiệt hại cho nhà đầu tư mà còn để lại dấu ấn đen tối về các mô hình kinh doanh núp bóng bất động sản để thực hiện tội phạm công nghệ cao.

Để hiểu rõ hơn về bản chất của các mô hình lừa đảo này, quý độc giả có thể tham khảo bài viết Phân tích tình hình các trại lừa đảo ở Campuchia hiện nay. Đây là hồi chuông cảnh báo về thực trạng "việc nhẹ lương cao" biến tướng tại quốc gia này.

Kết luận: Tình trạng hiện tại

Hiện tại, Chen Zhi đang bị giam giữ và điều tra tại Trung Quốc. Prince Bank đã chính thức bước vào quá trình thanh lý dưới sự giám sát của Ngân hàng Quốc gia Campuchia. Hệ sinh thái Prince Group, một thời được xem là biểu tượng giàu có tại Campuchia, đã chính thức tan rã dưới sức ép từ các cơ quan thực thi pháp luật quốc tế.