Lừa vay tiền qua Zalo: Mất 745 triệu, giấy tờ cũng bay

Quen nhau qua Zalo, cay đắng nhận cái kết "lãi mẹ đẻ lãi con"

Chào bạn, Quỳnh Quân Tử đây. Hôm nay lại có chuyện để chia sẻ với anh em. Tưởng chừng những chiêu trò lừa đảo "việc nhẹ lương cao" hay "vay tiền lãi thấp" đã bị bóc mẽ nhiều, nhưng không, chúng nó vẫn rình rập và tinh vi hơn mỗi ngày.

Câu chuyện hôm nay xoay quanh một đường dây cho vay lãi "cắt cổ" vừa bị các anh công an Đà Nẵng triệt xóa. 3 kẻ cầm đầu từ Hà Nội bay vào Đà Nẵng, lập một "hang ổ" cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính hơn 745 triệu đồng. Con số này không chỉ là tiền, mà là mồ hôi, nước mắt và cả tương lai của bao người nhẹ dạ.

Thực tế, chúng ta đang sống trong thời đại công nghệ số. Mạng xã hội, đặc biệt là Zalo, Facebook, trở thành mảnh đất màu mỡ để kẻ xấu tiếp cận nạn nhân. Họ không cần đến những chiêu bài cao sang, chỉ cần vài dòng tin nhắn mật ngọt, vài lời hứa hẹn "giải ngân nhanh, giữ kín thông tin" là có thể dụ dỗ được hàng trăm người.

"Vay nóng, nhận tiền ngay" – Bẫy ngọt ngào của kẻ lừa đảo

Thủ đoạn của chúng cực kỳ đơn giản nhưng hiệu quả đến không ngờ.

1. Bắt đầu từ đâu?

Chúng ta bắt đầu từ chính chiếc điện thoại của mình. Những đối tượng này lập rất nhiều tài khoản Zalo với tên gọi khác nhau. Chúng không ngại ngần tung "thính" lên các hội nhóm kín, hoặc dùng chiêu trò "quảng cáo" trực tiếp qua tin nhắn.

Một người dân ở Đà Nẵng đang gặp khó khăn về tài chính, tình cờ thấy một bài quảng cáo với nội dung: "Cho vay tiền nhanh, không cần thế chấp, lãi suất ưu đãi, giữ kín thông tin". Họ tò mà ấn vào.

2. Kẻ lừa đảo tiếp cận thế nào?

Khi "con mồi" đã cắn câu, chúng lập tức vào việc. Chúng tạo cảm giác thân thiện, dễ gần. Chúng nói chuyện như những người bạn, thậm chí là người thân thiết.

"Anh/chị đang cần bao nhiêu? Em có thể giúp. Chỉ cần CCCD (Căn cước công dân) và GPLX (Giấy phép lái xe) là giải ngân được ngay. Em giữ kín thông tin, không ai biết đâu."

Đó là những lời mật ngọt chúng rót vào tai nạn nhân. Chúng không yêu cầu thế chấp tài sản giá trị, chỉ đòi giấy tờ tùy thân. Với nhiều người, việc giữ giấy tờ không có giá trị lớn, họ dễ dàng đồng ý.

3. Thao túng tâm lý và "xuống tiền"

Điều quan trọng là chúng không bao giờ cho nạn nhân thời gian suy nghĩ. Chúng tạo áp lực: "Chương trình ưu đãi có hạn", "Số lượng có hạn", "Em cần tiền gấp, anh/chị quyết định nhanh nhé".

Đến lúc nhận tiền, một cú sốc lớn xảy ra. Nếu vay 10 triệu đồng, người vay chỉ nhận được 8 triệu đồng. Tại sao? Vì chúng trừ trước "phí dịch vụ" và "tiền góp 2 ngày đầu". Lãi suất thực tế được tính toán một cách ma mị, dao động từ 268% đến 869%/năm. Đây là con số kinh hoàng so với lãi suất ngân hàng thông thường.

Và khoảnh khắc "vỡ mộng" ập đến khi đến kỳ trả nợ. Chúng yêu cầu trả góp hàng ngày với số tiền lớn. Nếu không trả được, chúng dùng chính giấy tờ tùy thân của nạn nhân để đe dọa, bêu rếu trên mạng xã hội hoặc đòi nợ thuê bằng các hình thức khủng bố tinh thần.

Ai là nạn nhân? Ai là kẻ lừa đảo?

Nạn nhân: Không phân biệt độ tuổi, nhưng thường là những người có thu nhập không ổn định, sinh viên, mẹ bỉm sữa, hoặc người làm tự do gặp khó khăn tài chính đột xuất. Họ là những người khao khát có một khoản tiền nhanh chóng để giải quyết việc riêng.

Kẻ lừa đảo: Chúng là 3 đối tượng từ Hà Nội, cùng trú tại TP Hà Nội, nhưng "bành trướng" địa bàn vào Đà Nẵng để hoạt động.

• Nguyễn Văn Thắng (SN 1994) – Biệt danh "Thắng ghẻ".

• Phùng Văn Phương (SN 1986).

• Nguyễn Văn Thắng (SN 1990) – Biệt danh "Thắng cụt".

Chúng chọn Đà Nẵng là "sân chơi" vì đây là thành phố lớn, nhu cầu vay vốn cao, và dễ dàng ẩn náu trong các khu chung cư cao cấp như An Lộc Residence (đường Võ Nguyên Giáp, P. Ngũ Hành Sơn).

Cái giá phải trả cho sự nhẹ dạ

Không chỉ mất tiền, nạn nhân còn mất đi:

• Giấy tờ tùy thân: CCCD, GPLX, đăng ký xe, thậm chí là giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh. Đây là vũ khí nguy hiểm để chúng tống tiền hoặc sử dụng vào các mục đích phi pháp khác.

• Quyền tự do cá nhân: Bị khủng bố tinh thần, đe dọa bêu tên lên mạng xã hội.

• Thời gian và sức khỏe: Áp lực trả nợ hàng ngày khiến nhiều người suy sụp.

Thống kê cho thấy, nhóm này đã cho nhiều người vay với lãi suất "cắt cổ" và thu lợi bất chính hơn 745 triệu đồng. Đây là số tiền lớn, đủ để chúng sống sung túc dựa trên mồ hôi nước mắt của người khác.

Cảnh sát Đà Nẵng vào cuộc: Đột kích hang ổ

Trước tình hình tội phạm tín dụng đen diễn biến phức tạp, đặc biệt trước thềm các sự kiện chính trị quan trọng và Tết Nguyên đán, các anh công an Đà Nẵng đã vào cuộc.

Qua quá trình điều tra, thu thập chứng cứ, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng đã đột kích căn hộ tại An Lộc Residence. Tại đây, lực lượng chức năng bắt giữ 3 đối tượng cùng nhiều tang vật quan trọng: hàng chục giấy tờ tùy thân của người dân, tài liệu cho vay, và các thiết bị điện tử dùng để liên lạc, lập tài khoản Zalo.

Đây là một trong những chuyên án lớn được thực hiện trong đợt cao điểm tấn công trấn áp tội phạm. Nó cho thấy sự quyết liệt của cơ quan chức năng trong việc bảo vệ người dân trước các chiêu trò lừa đảo tinh vi.

Bài học xương máu: Làm sao để không "sập bẫy"?

Thay vì những lời khuyên sáo rỗng, tôi muốn chia sẻ những dấu hiệu nhận biết cụ thể để bạn và người thân tự bảo vệ mình:

1. Lãi suất "trên trời": Nếu thấy quảng cáo cho vay với lãi suất thấp bất thường hoặc cao "không tưởng" (như 0% lãi suất những tháng đầu, nhưng phí dịch vụ cao chót vót), hãy tránh xa ngay. Lãi suất cho vay dân sự không được vượt quá 20%/năm (theo quy định của pháp luật). Con số 268% hay 869% là dấu hiệu rõ ràng của "tín dụng đen".

2. Yêu cầu giữ giấy tờ: Không bao giờ giao CCCD, GPLX hay bất kỳ giấy tờ gốc nào cho người lạ qua mạng. Đây là yêu cầu bất hợp pháp và là dấu hiệu lừa đảo điển hình.

3. Thu tiền "phí dịch vụ" trước: Khi nhận tiền vay, bạn phải nhận đủ số tiền đã vay. Nếu bị trừ tiền ngay từ đầu (dù gọi là phí hay tiền góp), đó là dấu hiệu lừa đảo.

4. Thời gian vay ngắn, đòi góp hàng ngày: Các khoản vay từ 21 đến 31 ngày, yêu cầu trả góp hàng ngày là cách chúng "bòn" tiền lãi suất cao một cách tinh vi.

5. Chỉ giao dịch qua Zalo/Facebook ẩn danh: Chúng thường không để lại thông tin cá nhân thật, số điện thoại cố định hay địa chỉ rõ ràng.

Lời khuyên cuối cùng: Nếu cần vay vốn, hãy đến các tổ chức tín dụng uy tín, ngân hàng. Đừng vì nóng vội mà đâm đầu vào các app cho vay "tín dụng đen" trên mạng.

Các bài viết liên quan bạn nên đọc thêm:

• Đà Nẵng: Khởi tố nhóm cho vay lãi 'cắt cổ', thu lợi hơn 1,3 tỷ đồng

• Bắt 3 đối tượng lừa đảo 'việc nhẹ lương cao': Tung hợp đồng giả, dùng ảnh ghép lòe nạn nhân

Hãy chia sẻ bài viết này đến bạn bè, người thân để cùng nhau nâng cao cảnh giác. An toàn mạng bắt đầu từ sự chủ động của chính bạn.